Инвестирование в акции. Как выиграть от инфляции?

Инвестирование в акции. Как выиграть от инфляции?

Как мы писали ранее, самым разумным видом долгосрочного инвестирования являются вложения в эффективно работающий бизнес или недвижимость. Конечно, возможно самому начать собственное дело, став предпринимателем, но не все могут грамотно решать те проблемы, которые обязательно возникают. О том, почему же инвестирование в акции все-таки наилучший вид капиталовложений читайте здесь.

Инвестирование в акции. Стереотип о фондовом рынке

На данный момент существует множество стереотипов по поводу фондового рынка, и в частности, рынка акций. Нам, обычным людям дали установку, что фондовый рынок – дело династий, им занимаются только «избранные», а если простой смертный посмеет вторгнуться на эту территорию, то госпожа Фортуна, точно не даст им не одного шанса. Конечно, удача – хороший друг инвестора, но по-настоящему лучшие друзья инвестора – логика, стремление к познанию и проницательность. Необходимо понимать, что рынок акций – это не тотализатор и не рулетка. Таким неприятным образом фондовый рынок характеризуют спекулянты, но, улучшить благосостояние с помощью акций можно и честным путем. Поэтому инвестирование в акции — это скорее наука, которая требует базовых знаний и упорного труда.

Фондовый рынок
Фондовый рынок

Вот Вам подтверждающий пример: совладельцы одной из существующих российских нефтяных компаний, вместе с другими совладельцами смогли повысить своей благосостояние за почти 20 лет (с 1998 по 2007гг.) с 300 миллионов долларов до 15 миллиардов долларов. Эти люди просто владели акциями этих компаний, не спекулируя ими, более того, во время кризисов, когда стоимость акций падает, они не продают их, а наоборот, усиленно скупают их. Они понимают всю долю престижа владения нефтяными акциями, поэтому копят не деньги, а акции.

Как получить выгоду, зная, что сами деньги обесцениваются

Существует вполне логичное мнение, что инфляция – это зло всея и всех, потому что она обесценивает и «съедает» Ваши накопленные сбережения, снижая, тем самым Ваш уровень жизни. Но, поскольку инфляция неизбежна, давайте попробуем найти плюсы, извлечь выгоду даже там, где, казалось, найти её невозможно…

Инвестирование в акции. Получаем выгоду при любых условиях
Инвестирование в акции. Получаем выгоду при любых условиях

Важно понимать, что деньги, которые не используются как средство потребления, а направленные на инвестирование, не приводят к росту инфляции. Более того, Ваши финансы, вложенные в инвестирование, могут привести к повышенной деловой активности, к увеличению количества производимых услуг и товаров, что сможет, в конечном итоге, снизить уровень инфляции. Необходимо осознать, что инфляция возникает тогда, когда государство производит усиленный выпуск денег без создания условий для труда. Инфляция считается нормальной, если она не превышает порог в 10%. Но, инфляция способствует тому, чтобы люди вкладывали финансы в инвестирование. То есть Вы понимаете, что деньги обесцениваются, что на сумму, которую Вы имеете сейчас, чуть позже Вы не сможете купить почти ничего, поэтому инвестируете деньги, чтобы не только сохранить их, но и получить какую-то отдачу.

Большие возможности капиталовложения
Большие возможности капиталовложения

Правила инвестора в акции. Выбор компании

Но как же выбрать ту компанию, куда все-таки благоразумнее вложить свои деньги, купив акции? Если Вы все еще владелец автомобиля, а почему Вам экономически невыгодно обзаводиться транспортным средством читайте здесь, то убедительным примером для Вас будет пример с бензином. Допустим, что среднегодовая цена бензина растет с темпом 10% в год, и это примерно 10 тысяч 400 рублей.

Выбираем куда инвестировать с умом
Выбираем куда инвестировать с умом

Для лучшего понимания, представим, что и выручка растет  с темпом 10%. Чтобы иметь выручку даже с повышения цены на бензин, Вам нужно вложить 104 тысячи рублей в инвестирование той нефтяной компании, которой Вы пользуетесь. То есть, чтобы выиграть на инфляции необходимо инвестировать Ваши финансы в акции такую сумму, которая превышает сумму Вашего потребления за год. На первый взгляд, это может быть очень внушительная сумма. Если Вы не наследник дедушки-миллионера и не выиграли джекпот в лотерею, а надеетесь только на свои силы, то при грамотном распределении своих доходов, Вы можете вложить сумму в инвестирование, равную своему годичному потреблению, уже через 6-7 лет.

Ошибки, которые лучше избегать

Но и здесь можно совершить ошибки… Ввергшись в соблазн, допустим, при повышении заработной платы, Вы можете начать увеличивать потребления, не имея достаточных вложений. К сожалению, эти сиюминутные слабости обернутся Вам большими сложностями в будущем: вы будете становиться бедными быстрее, и если, одумавшись, решите заниматься инвестированием, то Вам придется вкладывать гораздо больше, чем Вы могли бы раньше. Вдобавок, сложнее «выпорхнуть» из золотой клетки и снизить уровень потребления.

Инвестирование в акции. Ошибки, которые лучше избегать
Инвестирование в акции. Ошибки, которые лучше избегать

Коэффициент акций

Важно понимать еще одну закономерность: если Вы хотите чтобы процесс увеличения прибыли компании, в которую Вы инвестировали свои финансы покрывал Ваши расходы, Вы должны ориентироваться на средний коэффициент всех акций ЦЕНА/ПРИБЫЛЬ (Р/Е), но учитывая, что выбранная Вами компания для инвестиций является прибыльной. Узнав средний коэффициент всех акций, допустим, он равен 7, Вы должны понимать, что Вам необходимо купить акций в 7 раз больше, чем Ваш годовой расход, при этом, не увеличивая его. И далее, при положительной динамике компании, инфляция будет работать на Вас.

Инвестирование в акции. Коэффициент акций
Инвестирование в акции. Коэффициент акций

Вы должны осознавать, что эта не та ситуация, где Вы будете жить на дивиденды от инвестирования. Если Вы хотите выбрать такой вариант, то Вам придется произвести капиталовложение в 30-50 раз больше Вашего годового расхода. Не стоит забывать, что мы говорим о долгосрочном вложении, поэтому, если всё получится, то дивиденды и прибыль от роста акций могут получить только Ваши наследники… Не совсем приятная новость для Вас.

Выводы об инвестирование в акции

Инвестирование в акции с умом поможет Вам добиться успеха
Инвестирование в акции с умом поможет Вам добиться успеха

Итак, чтобы обыграть инфляцию, Вам следует вкладывать в инвестирование в акции такую сумму, которая будет превышать размер Вашего годового потребления. А вот если Вы хотите добиться того, чтобы динамика акций покрывала Ваш объем потребления, необходимо опираться на коэффициент ЦЕНА/ПРИБЫЛЬ (Р/Е), и совершать инвестиции равные произведению этого коэффициента и Вашего годового потребления. Помните, что если размер Вашего инвестирования в акции меньше, чем Ваше годовое потребление, то разница этих показателей будет показывать, как быстро Вы будете беднеть.

Поделиться статьей в социальных сетях: